平安攜手聯邦銀行 分享理財與儲蓄知識

(2024年01月25日)

本新聞提供者: 教會公報 【林宜瑩台北報導】台灣基督長老教會平安基金會與聯邦銀行合辦「年終送暖儲存幸福－理財儲蓄分享會」，1月24日中午在總會事務所二樓舉行。聯邦銀行公館分行經理張俊賢表示，平安基金會與聯邦銀行長期在傳福投資項目合作，很榮幸與總會同工分享金融理財資訊，並指出無論是以保險避險，還是債劵基金穩定配息、創造被動收入，都是很好的理財方式。 講師之一、遠雄人壽的陳宜吟先問在場40多位總會同工：是要有新台幣一億元傳給子女、但要繳稅2000萬，還是沒錢傳承不要繳稅？「當然是選前者！」陳宜吟以實例說明台灣遺產稅徵收從60%到10%間調整，要做到「留得多」「用得久」和「分得好」，就必須從預留稅產及降低遺產總額、傳承資產年金化、財產分配符合當事人想法以減少爭產糾紛來著手。 陳宜吟建議，可採「保險金分期定期給付」方式，因為給付期間不能解約，可保障受益人，且約定和變更都不必額外付費，要保人可自行決定如何運用，不須受益人簽署；給付期間保險公司依公告利率給予利息，存放效益高，更可跳脫「特留分」法律規定。她直言，透過保險讓財富傳承、預防子女爭產，有兼顧晚年幸福、所有權完整、公平分配、節省成本、富過三代等好處。 而野村投信的蕭光庭以「選對債，生活最自在」為題指出，因全球通貨膨脹預估到2025年會持續下滑，美國聯邦公開市場委員會（Federal Open Market Committee, FOMC ）、歐洲央行等預估利息升息已達頂，接下來可預期降息走勢，因此全球資金應會流向投資型及新興市場債劵；蕭光庭認為，這時定期定額購買債劵基金是不錯的選擇，但投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。

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